🩺 Accidentes y enfermedad: productos y disposiciones

1. Un administrador externo en un plan de salud:

1. Establece los mandatos estatales de prestaciones obligatorias
2. Emite las pólizas por cuenta propia y asume el riesgo
3. Gestiona la tramitación de las reclamaciones sin asumir el riesgo asegurador del plan
4. Responde de la solvencia del plan ante los partícipes

El administrador externo presta servicios de gestión y liquidación por cuenta del plan, pero el riesgo económico permanece en quien financia las prestaciones. No emite pólizas ni asume obligaciones de solvencia frente a los participantes. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

2. ¿Cuándo se considera asequible la cobertura que ofrece un empleador?

1. Cuando la prima es inferior a la media del mercado individual
2. Cuando el empleador paga la totalidad de la prima del trabajador
3. Cuando la aportación del trabajador no supera un porcentaje de su renta
4. Cuando el plan cubre a todos los familiares sin coste adicional

La cobertura es asequible si la aportación exigida al trabajador por la cobertura individual no supera el porcentaje de su renta que fija anualmente la norma. Si no lo es, el trabajador puede acceder a créditos en el mercado. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

3. ¿De qué depende el derecho a un crédito fiscal anticipado para pagar la prima del mercado individual?

1. Del nivel de renta del hogar y de la ausencia de cobertura asequible del empleador
2. Del estado de salud declarado por el solicitante en el momento de contratar
3. De la antigüedad del afiliado en el mismo plan durante ejercicios anteriores
4. Del número de reclamaciones presentadas durante el año anterior

El crédito depende de la renta del hogar en relación con los umbrales federales y de que el solicitante no disponga de cobertura asequible por otra vía. El estado de salud es irrelevante, porque la suscripción es de emisión garantizada. Fuente: normativa federal de salud (COBRA, HIPAA y Ley del Cuidado de Salud Asequible). Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

4. Patricia estuvo inconsciente varias semanas y no pudo presentar la prueba de pérdida en el plazo de su póliza. ¿Qué solución prevé la cláusula?

1. Se admite la presentación tardía cuando fue imposible cumplir el plazo, dentro de un límite razonable
2. Se rechaza la reclamación de forma automática por el incumplimiento del plazo que prevé el contrato suscrito
3. Se reduce el beneficio a la mitad, como sanción por la demora en presentar la prueba de la pérdida sufrida
4. Se traslada la reclamación al fondo de garantía del estado

La cláusula de prueba de pérdida admite la presentación tardía cuando no era legal ni físicamente posible cumplir el plazo, dentro de un límite razonable. Es una obligatoria de la Ley Modelo de la NAIC sobre pólizas uniformes individuales de accidentes y salud. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

5. Para abrir una cuenta de ahorro para la salud es necesario:

1. Tener más de sesenta y cinco años y estar inscrito en el programa Medicare
2. Estar cubierto por un plan con deducible alto
3. Contratar simultáneamente una póliza de cuidado a largo plazo autorizada
4. Haber agotado el límite anual de una cuenta de gastos flexibles previa

La cuenta de ahorro para la salud exige estar cubierto por un plan calificado de deducible alto y ofrece aportaciones deducibles, crecimiento diferido y retiros exentos para gastos médicos. Ni la inscripción en Medicare ni ningún otro contrato son requisitos previos. Fuente: Código de Rentas Internas, tratamiento de primas y prestaciones de salud. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

6. ¿Qué hace una disposición de restablecimiento de beneficios en una póliza con máximo en dólares?

1. Devuelve al asegurado las primas pagadas durante el año en que se agotó el máximo
2. Repone total o parcialmente el máximo consumido por reclamaciones pagadas, a veces con prueba de asegurabilidad
3. Convierte el máximo en dólares en un máximo expresado en número de días de hospitalización
4. Suspende la póliza hasta que el asegurado llegue a contratar una cobertura adicional de gastos médicos mayores superpuesta

El restablecimiento repone el beneficio máximo consumido para que la póliza vuelva a estar plena. Como la Ley del Cuidado de Salud Asequible prohíbe topes en dólares sobre beneficios esenciales, hoy esta cláusula subsiste sobre todo en coberturas exceptuadas. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

7. ¿Cómo se trata la atención de urgencia prestada fuera de la red?

1. Se deniega salvo que el afiliado la haya autorizado antes
2. Se traslada al programa público de asistencia sanitaria del estado
3. Se reembolsa la mitad del gasto realizado por el afiliado
4. Se cubre al nivel de la red, sin exigir autorización previa

Los planes deben cubrir la urgencia real sin autorización previa y aplicar el nivel de gasto compartido de la red, con protecciones adicionales frente a la facturación del saldo. Lo determinante es que un profano razonable percibiera urgencia. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

8. En una organización para el mantenimiento de la salud, el asegurado:

1. Puede acudir a cualquier especialista del país sin ninguna limitación
2. Recibe reembolso del setenta por ciento de las facturas presentadas
3. Paga la misma cantidad dentro y fuera de la red de proveedores
4. Necesita una referencia previa del médico de cabecera de la red

Este modelo organiza la atención alrededor de un médico de cabecera que actúa como puerta de entrada y solo cubre fuera de la red en urgencias. La libertad de elección sin coste añadido es propia de otros modelos. El reembolso parcial caracteriza a los planes de indemnización. Fuente: bosquejo de conocimiento general de accidentes y salud, sección de tipos de póliza. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

9. Ante una urgencia médica, un plan del mercado regulado debe:

1. Aplicar un deducible doble cuando el centro no está concertado
2. Exigir una referencia previa del médico de cabecera asignado
3. Cubrir la atención sin exigir autorización previa
4. Limitar la cobertura a los hospitales concertados de la zona

La normativa federal impide condicionar la atención de urgencia a una autorización o a que el centro pertenezca a la red, evitando que el paciente retrase su asistencia. Ni la referencia previa ni un deducible agravado son admisibles en ese supuesto. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

10. Si fallece el empleado titular de un plan de salud de grupo, sus dependientes:

1. Deben contratar de inmediato en el mercado individual
2. Pierden la cobertura ese mismo día y sin alternativa
3. Pueden continuar la cobertura durante el plazo legal abonando la prima correspondiente
4. Reciben un capital en efectivo de la propia aseguradora

El fallecimiento del trabajador es un suceso calificador que permite a los dependientes mantener el plan durante el período previsto, asumiendo la prima. No hay pérdida inmediata ni pago de capital: eso correspondería a un seguro de vida. Fundamento: reglas de la póliza de accidentes y salud del bosquejo oficial. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

11. La definición de cualquier ocupación resulta menos favorable porque:

1. Solo se aplica a los trabajadores por cuenta propia y a los profesionales
2. Exige no poder trabajar en ningún empleo razonable
3. Reduce a la mitad el importe mensual que percibe el asegurado incapacitado
4. Obliga a esperar veinticuatro meses antes de cobrar la primera prestación

Con esta definición el asegurado solo cobra si no puede desempeñar ningún trabajo acorde con su formación y experiencia, lo que restringe mucho el acceso. No modifica plazos ni importes: cambia el criterio de calificación. Se aplica a cualquier asegurado, no a un colectivo concreto. Fundamento: catálogo de productos de salud e incapacidad del bosquejo oficial. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

12. ¿Qué función cumple el gasto máximo de bolsillo de un plan médico?

1. Establece el número de visitas al especialista permitidas cada año
2. Fija el importe máximo que la aseguradora pagará durante toda la vigencia
3. Determina la prima mensual que corresponde a cada miembro de la familia
4. Limita lo que el asegurado desembolsa en el año por servicios cubiertos

Alcanzado el máximo de bolsillo, el plan asume el cien por cien del coste de los servicios cubiertos dentro de la red durante el resto del año. La base normativa se encuentra en la Ley federal de Cuidado de Salud Asequible. El tope de lo que paga la compañía sería un límite máximo de beneficios, hoy prohibido en beneficios esenciales. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

13. ¿Cómo se determina el monto del crédito fiscal de prima de un hogar?

1. Según el nivel metálico escogido, con un monto fijo por cada nivel
2. Según el ingreso del hogar en relación con el nivel federal de pobreza y el costo del plan de referencia de su zona
3. Según el número de años que el solicitante lleve asegurado sin interrupción y según la edad que tenga al inscribirse
4. Según el patrimonio total del hogar declarado en la solicitud de cobertura

El crédito de la Ley del Cuidado de Salud Asequible se calcula con el ingreso del hogar frente al nivel federal de pobreza y el costo del plan de referencia del área. No depende del patrimonio ni de la antigüedad del asegurado. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

14. Un solicitante de una póliza médica de corta duración declara una dolencia crónica:

1. Debe comunicar la exclusión al Comisionado de Seguros
2. La compañía puede excluir esa condición o rechazar la solicitud, según su suscripción
3. Está obligada a emitir la póliza sin excepción alguna
4. Debe cubrir esa dolencia desde el primer día de vigencia

Los productos ajenos al mercado regulado conservan la suscripción médica y pueden excluir la condición declarada o denegar la emisión. Las garantías de emisión y de no exclusión rigen en el mercado regulado, no en estos contratos temporales. Fundamento: reglas de la póliza de accidentes y salud del bosquejo oficial. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

15. ¿Qué ofrece un programa de asociación de cuidados a largo plazo?

1. Permite proteger patrimonio al solicitar Medicaid tras agotar la póliza
2. Sustituye por completo a Medicaid en el pago de la residencia del asegurado que necesita cuidados
3. Obliga al estado a pagar la prima de la póliza contratada durante toda su vigencia
4. Garantiza plaza en una residencia pública del propio estado

En los programas de asociación cada dólar pagado por la póliza permite proteger una cantidad equivalente de activos en la evaluación de Medicaid. Esa consecuencia deriva de las normas federales del programa Medicare. No sustituyen al programa público ni garantizan plaza. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

16. ¿Cómo se clasifican habitualmente las prestaciones de un plan dental?

1. En urgentes y programadas, según el momento en que se soliciten
2. En hospitalarias y ambulatorias, igual que en un plan médico
3. En preventivas, básicas y mayores, con distinto reparto de coste
4. En cubiertas y excluidas, sin niveles intermedios de participación

Los planes dentales suelen cubrir la prevención al cien por cien, aplicar coaseguro moderado a los tratamientos básicos y mayor a los mayores, con un máximo anual. La regla procede de las normas federales del programa Medicare. La ortodoncia suele tener su propio límite de por vida. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

17. Un asegurado hospitalizado en coma no pudo avisar del siniestro en plazo. La compañía:

1. Debe cancelar la póliza por incumplimiento del asegurado
2. Puede denegar la reclamación sin más consideraciones
3. Debe admitir el aviso si presentarlo antes no era razonablemente posible para el asegurado
4. Debe reducir la prestación en proporción al retraso

Las provisiones obligatorias del § 108(3)(a) admiten expresamente el retraso cuando avisar antes no era razonablemente posible. Denegar de plano o recortar la prestación por esa causa constituiría una práctica desleal de reclamaciones. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

18. ¿Qué obligación tiene el administrador del plan cuando ocurre un acontecimiento cualificante?

1. Comunicar el hecho al comisionado de seguros del estado correspondiente
2. Informar al beneficiario de su derecho a elegir la continuación y de sus plazos
3. Pagar la prima del beneficiario durante el primer mes de continuación
4. Contratar automáticamente una póliza individual a nombre del extrabajador con la misma compañía

El administrador debe notificar el derecho de elección y los plazos, y el beneficiario dispone de un período para optar y otro para pagar. Está previsto en la ley federal COBRA. No hay contratación automática ni comunicación obligatoria al regulador estatal. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

19. ¿A quién se pagan los beneficios según la cláusula de pago de reclamaciones?

1. Al productor que vendió la póliza, para que él los distribuya
2. Al asegurado, y los beneficios por muerte al beneficiario designado o, en su defecto, al patrimonio
3. Al patrono del asegurado siempre que la póliza proceda de un plan grupal que haya contratado la empresa
4. Siempre al proveedor médico que haya prestado el servicio, sin ninguna excepción posible en el contrato

Los beneficios se pagan al asegurado y, en caso de muerte, al beneficiario designado o al patrimonio si no lo hay. La cláusula de facilidad de pago permite abonar una suma limitada a un pariente. Ver la Ley Modelo de la NAIC sobre pólizas uniformes individuales de accidentes y salud. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

20. Xiomara reúne los requisitos del programa federal para mayores y también los del programa estatal por necesidad económica. ¿Cómo se coordinan?

1. La persona debe escoger uno de los dos y renunciar al otro
2. El programa estatal paga en primer lugar y el federal cubre después toda la diferencia
3. El programa federal paga primero y el estatal actúa como pagador de última instancia
4. Los dos programas pagan la mitad de cada una de las facturas que presente el proveedor sanitario

En la doble elegibilidad, el programa de la Ley del Seguro Social, Título XVIII (Medicare), es el pagador primario y el del Título XIX (Medicaid) actúa en último lugar, cubriendo primas y costo compartido según las reglas del estado. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

21. ¿Qué atención dental y de visión es un beneficio esencial de salud?

1. Solo los lentes de contacto recetados a los mayores de 65 años
2. Toda la atención dental y de visión de adultos en cualquier plan de salud
3. La atención dental y de visión pediátrica incluida en los planes de salud calificados
4. Únicamente la ortodoncia estética de los asegurados adultos

La Ley del Cuidado de Salud Asequible incluye la atención dental y de visión pediátrica entre las diez categorías de beneficios esenciales. Los planes dentales y de visión de adultos vendidos por separado son beneficios exceptuados. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

22. Con un salario mensual de 6 000 y una póliza que sustituye el 60 %, la prestación mensual es:

1. Cuatro mil ochocientos dólares, el ochenta por ciento
2. Tres mil seiscientos dólares antes de aplicar cualquier integración con otras fuentes
3. Dos mil cuatrocientos dólares, el cuarenta por ciento
4. Seis mil dólares íntegros, sin reducción de ningún tipo

El sesenta por ciento de 6 000 son 3 600 dólares, importe que puede reducirse si la póliza integra prestaciones públicas. Las demás cifras corresponden al salario completo, al cuarenta por ciento o al ochenta por ciento del ingreso. Fundamento: reglas de deducible, coaseguro y tope de gasto de bolsillo. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

23. La Parte D de Medicare cubre:

1. La totalidad de los gastos que no cubren las Partes A y B del programa
2. Las estancias hospitalarias que superan los sesenta días naturales consecutivos
3. Los servicios de ambulancia y el transporte sanitario no urgente del paciente
4. Medicamentos recetados a través de planes privados aprobados

La Parte D se contrata con planes privados aprobados y financia los medicamentos recetados, con su propia prima y su lista de fármacos. La hospitalización pertenece a la Parte A. Ni el transporte sanitario ni una cobertura residual general forman parte de su diseño. Fundamento: catálogo de productos de salud e incapacidad del bosquejo oficial. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

24. ¿Qué protege el período de inscripción abierta de una póliza de suplemento de Medicare?

1. Obliga a la compañía a cubrir los medicamentos recetados del afiliado
2. Permite cambiar de plan cuantas veces se desee durante toda la vida
3. Garantiza que la prima no subirá durante los diez primeros años
4. Impide a la aseguradora rechazar o recargar al solicitante por su estado de salud

Durante ese período, ligado a la edad y a la inscripción en la Parte B, la compañía debe emitir sin suscripción médica. Fuera de él, salvo derechos de emisión garantizada tasados, puede examinar la salud del solicitante y rechazarlo. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

25. ¿Cuál de estas situaciones es un indicio clásico de fraude en una reclamación de salud?

1. Facturas de servicios que el paciente afirma no haber recibido en ninguna consulta
2. Un tratamiento que se prolonga durante varios meses
3. Un cambio de especialista solicitado por el paciente
4. Una segunda opinión médica pedida antes de operarse

La facturación de servicios no prestados es uno de los patrones de fraude más frecuentes y obliga a investigar. Tratamientos largos, cambios de facultativo y segundas opiniones son conductas clínicas normales que no justifican sospecha por sí solas. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

26. La normativa federal de privacidad de la información de salud exige:

1. Comunicar los diagnósticos del empleado a su propio empleador
2. Proteger los datos identificables del paciente y limitar su uso y divulgación
3. Publicar las tarifas negociadas con cada proveedor de la red
4. Conservar los historiales clínicos durante un solo año natural

La norma federal obliga a salvaguardar la información sanitaria identificable, limitar su uso al mínimo necesario y notificar las brechas de seguridad. Comunicar diagnósticos al empleador sería precisamente una de las cesiones prohibidas sin autorización. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

27. El directorio de proveedores de un plan de salud debe:

1. Incluir únicamente los hospitales concertados del plan
2. Estar actualizado, porque el asegurado decide dónde acudir a partir de esa información
3. Publicarse una sola vez al año junto con la póliza
4. Reservarse al uso interno del personal de la compañía

Un directorio desactualizado lleva al asegurado a acudir a un profesional que ya no está concertado y a soportar un coste inesperado, por lo que la norma exige mantenerlo al día. Debe ser accesible y abarcar todos los tipos de proveedor de la red. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

28. Un deducible familiar agregado significa que:

1. Cada miembro de la familia debe cubrir por separado el importe íntegro
2. Se suman los gastos de todos los miembros hasta alcanzarlo
3. Solo el titular del contrato está obligado a satisfacer el deducible anual
4. El deducible se reduce proporcionalmente al número de hijos asegurados

En el deducible agregado los gastos de todos los asegurados se acumulan hasta alcanzar el umbral, tras el cual el plan empieza a pagar por cualquiera de ellos. El deducible individual dentro de la familia funciona de otro modo. No hay reducciones por número de hijos. Fundamento: reglas de deducible, coaseguro y tope de gasto de bolsillo. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

29. Un asegurado recae de la misma dolencia tres semanas después de reincorporarse. ¿Qué prevé la cláusula de recurrencia?

1. Se considera continuación del mismo siniestro y no se aplica un nuevo período de eliminación
2. Se abre un siniestro nuevo con su propio período de eliminación completo y una nueva prueba de la pérdida sufrida
3. La póliza queda cancelada por siniestralidad reiterada del asegurado durante los doce meses siguientes
4. La prestación se reduce a la mitad durante el resto del período de beneficio que reste por consumir

La cláusula de recurrencia trata la recaída próxima en el tiempo como continuación del siniestro anterior, de modo que el asegurado no vuelve a soportar la franquicia temporal. La solución viene de la ley federal COBRA. No habilita a cancelar ni a reducir la renta. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

30. ¿Qué expresan los niveles metálicos de los planes del mercado individual?

1. El límite máximo de prima que el asegurador puede cobrar
2. La calidad asistencial de la red de proveedores del plan concertada en cada estado
3. La proporción del gasto sanitario que el plan asume en promedio
4. El número de hospitales concertados en cada estado del país

Bronce, plata, oro y platino describen el valor actuarial del plan, es decir, la parte del gasto que cubre en promedio. No miden la calidad de la red ni el nivel de servicio del asegurador. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

31. ¿Qué práctica está prohibida al comercializar planes de Medicare Advantage?

1. La respuesta a una consulta que el interesado ha iniciado por escrito
2. La visita o la llamada no solicitada a un posible beneficiario
3. La celebración de reuniones informativas anunciadas previamente
4. La entrega de material informativo aprobado durante una cita concertada

Las reglas federales de comercialización prohíben el contacto no solicitado —puerta a puerta, llamada o correo electrónico no pedido— y exigen consentimiento previo documentado para una cita. Su incumplimiento acarrea sanciones. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

32. ¿Qué modalidad de renovabilidad rige hoy, por mandato federal, en las coberturas de salud individuales y grupales?

1. La modalidad no cancelable, con prima congelada de por vida
2. La renovabilidad garantizada, que impide negar la renovación por el estado de salud del asegurado
3. La modalidad renovable opcional, que resulta revisable en cada uno de los aniversarios del contrato
4. La modalidad cancelable, que deja la decisión enteramente en manos de la compañía aseguradora emisora

La Ley HIPAA impuso la renovabilidad garantizada de las coberturas de salud y la Ley del Cuidado de Salud Asequible consolidó ese régimen. La aseguradora puede ajustar primas por clase, pero no negar la renovación por motivos de salud. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

33. ¿Qué permite el período anual de cambio de Medicare Advantage?

1. Contratar por primera vez la Parte B fuera del período inicial
2. Cambiar de plan en cualquier momento del año sin restricción alguna
3. Solicitar la devolución de las primas pagadas durante el año anterior si el plan no le ha satisfecho
4. Cambiar de plan o volver al Medicare original dentro de la ventana prevista

El período anual de inscripción abierta permite cambiar de plan Advantage o regresar al Medicare original con Parte D, dentro de una ventana determinada. Ese criterio procede de las normas federales del programa Medicare. Fuera de ella se requiere un período especial. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

34. Los servicios de rehabilitación y de habilitación en un plan de salud:

1. Se limitan a la fisioterapia prescrita tras una intervención
2. Están incluidos en el catálogo esencial de prestaciones
3. Quedan excluidos en todos los planes del mercado regulado
4. Requieren siempre un ingreso hospitalario previo del paciente

El catálogo esencial incorpora la rehabilitación y la habilitación con sus dispositivos, admitiendo límites por número de sesiones pero no topes monetarios. No se restringen a una sola disciplina ni exigen ingreso hospitalario previo. Fuente: bosquejo de conocimiento general de accidentes y salud, sección de conceptos. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.

35. Un trabajador por cuenta propia que paga su propio seguro de salud:

1. Puede deducir la prima en las condiciones que fija la normativa fiscal federal aplicable
2. No da derecho a ninguna deducción en su declaración anual
3. Solo permite deducir la mitad de la prima satisfecha
4. Debe imputarse como ingreso adicional del ejercicio

La normativa federal permite al autónomo deducir la prima de salud propia y de su familia dentro de los límites establecidos, sin necesidad de detallar deducciones. No se trata de una deducción parcial ni de un ingreso imputable. Fuente: Pearson VUE, bosquejo oficial en español 121103, secciones I a V de Accident and Sickness.